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Bitcoin y oro: ¿encajan en una cartera moderna?

¿Qué puede ser una inversión más rentable que los metales preciosos o las monedas digitales como Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin?

Sin embargo, cuando se trata de oro y Bitcoin, estos activos en realidad tienen mucho en común. La divisa digital original, Bitcoin, fue diseñada específicamente para imitar algunas propiedades naturales del oro únicas. Por ejemplo, la minería de las monedas digitales es similar a la minería física de oro, mientras que sus ofertas son deliberadamente limitadas. Debido a que tienen mucho en común, atraen a muchos inversores.

No obstante, los metales preciosos y las criptomonedas son activos completamente diferentes que se utilizan para propósitos muy diferentes en la cartera del inversor. Es útil entender estas diferencias para fines de inversión .

Después de todo, el oro y otros metales preciosos han desempeñado un papel clave en las carteras durante mucho tiempo. Bitcoin y altcoin se convierten en innovaciones potenciales como un posible complemento, y en casos raros como sustitutos de dinero en efectivo o metales preciosos en muchas aplicaciones. Pero a medida que el mercado se familiariza con las criptomonedas, está claro que hay espacio para todo en el mundo, y ni el dinero en efectivo, ni el oro, ni las criptomonedas no desaparecerán en el futuro próximo.

Oro: delimitado, divisible, resistente a falsificaciones y casi indestructible por la naturaleza

El oro ha resistido la prueba del tiempo. A diferencia de la moneda «fiat» moderna, ningún político puede aumentar la oferta de oro por mucho que intente. La parte del valor del oro está inextricablemente vinculada a su suministro, limitando los efectos de la inflación o incluso causando deflación — lo que es malo para los gobiernos pero bueno para los depositantes.

Al mismo tiempo, la falsificación es prácticamente imposible, y los expertos tienen muchas maneras de verificar la autenticidad de monedas y lingotes.

Desde el Antiguo Egipto y la Antigua Roma, e incluso mucho antes, el oro fue reconocido como un depósito confiable de riqueza. Sólo aquella historia ha convertido el oro en un activo económico moderno con volumen de billones de dólares, comerciando cientos de miles de millones de dólares cada día por todo el mundo.

Actúa como refugio de activos en caso de un colapso de otros mercados o monedas locales. En términos financieros, es la defensa principal - la póliza de seguro destacable ante el cisne negro.

Bitcoin: limitado, divisible, falsificable y democrático

Criptomonedas como Bitcoin permiten a la gente hacer transacciones a través del Internet en cualquier lugar del mundo. O sea, Bitcoin utiliza la criptografía - la misma rama de la informática y las matemáticas que se utiliza para la protección de los mensajes electrónicos con una contraseña online - para garantizar que las monedas no se copien o falsifiquen. Teóricamente, a diferencia del dinero en efectivo u, incluso, de un lingote de oro, puede estar seguro de que el BTC que ha obtenido se volverá real en unos segundos. (En la práctica, Bitcoin puede tardar varias horas para transmitir datos a través de la red.)

Pero también significa que, como el oro y el dinero en efectivo, la última persona en poseer la moneda es un propietario oficial, autorizado, sea cual sea la manera que utiliza al conseguirlo.

 Pros y contras del instrumento

Bitcoin, igual que el dinero en efectivo en su cartera o el oro en la caja fuerte de la casa, es un objetivo excelente para ladrones. Por lo tanto, es necesario mantener sus llaves privadas con cuidado - la seguridad depende completamente de usted. Si las pierde hay poca esperanza de su recuperación, ya que el receptor puede gastar/vender monedas con facilidad.

Cualquier persona que posee Bitcoin u oro u efectivo puede reclamar su valor.

Protección de las inversiones en BTC

Al almacenar una moneda digital en el lado diferente, debe conservar el mismo nivel de seguridad como, por ejemplo, al seleccionar al proveedor de almacenamiento de oro. Le recomendamos que:

  • Trabaje sólo con las empresas confiables;
  • Elija plataformas de alta seguridad.
  • Exija a terceros la garantía del valor actual de la inversión.

Inversiones anónimas

La ventaja por la que muchos usuarios eligen dinero en efectivo y oro es la confidencialidad. Aunque no existen las transacciones verdaderamente privadas, Bitcoin no es tan privado si sus usuarios no utilizan programas especiales como anonimizers. Sin embargo, algunos criptoinvestores suponen que son completamente anónimos. Pero con Bitcoin cada transacción ejecutada se incorpora en su registro público, incluyendo la dirección de la cartera del remitente y del destinatario y las firmas digitales. Aunque la dirección de la cartera son sólo números aleatorios, cuando alguien sabe su llave pública, puede encontrar cada transacción que ha hecho en la red - su cartera es nada más que un seudónimo.

Si el gobierno quiere comprobar la bolsa criptográfica o la cartera digital en búsqueda de su clave pública, pronto será capaz de realizar seguimiento de su actividad. Estos métodos ya se han utilizado para encarcelar a los delincuentes.

Muchos servicios populares tratan de eludir estas limitaciones mediante la creación de varias carteras para cada usuario de Bitcoin, incluso una nueva cartera para cada transacción. Pero el acceso al servicio y sus registros penetra rápidamente a través de este mecanismo — y proporciona cierta confidencialidad pública, pero no protege de algo como una citación.

El oro también puede ser volátil

Pero no confunda la volatilidad baja del oro con un activo no operativo. Cuando las condiciones económicas o monetarias se deterioran, el papel del oro como cobertura pasa a primer plano y protege a los inversores de las pérdidas.

Esto fue una llamada de atención para muchos inversores, por ejemplo, después del desplome del mercado en 2008. Usted recuerda cuánto se afectaron las inversiones en aquel momento debido a la extrema incertidumbre en todo el mundo. Aunque al principio el precio del oro cayó junto con los mercados de acciones y bonos - en gran parte debido a las necesidades de liquidez en el momento en que todos los activos se extraían - aumentó un 5,5% a finales de 2008. Y en los tres años siguientes casi se triplicó, y al final ganó cuatro veces más de lo que perdieron los mercados.

Lo mismo sucedió a finales de los 70 - durante un período de dos recesiones, una crisis energética, altas tasas de interés, inflación desenfrenada, y un mercado de valores plano, el oro subió más de 700% desde su punto más bajo en 1976 hasta su máximo en 1980.

Hay muchos ejemplos como este en la historia donde el oro sigue manteniendo una cartera precisamente cuando la mayoría de otras inversiones fallan o al menos son ineficaces.

Nacido del caos

Bitcoin nació en parte como una reacción a este pánico del mercado y la volatilidad de 2008. Los inversores que han visto cómo se inyectaban las monedas no garantizadas en el sistema bancario para salvarlo, cuando estos mismos bancos parecen haber causado la crisis, crecía la desilusión. Buscaban formas de aislar sus ahorros de diferentes maneras, desde el regreso al oro en grandes cantidades hasta la invención de criptomonedas.

La vocación de Bitcoin consistía en crear un activo digital que imita las mejores características de oro, sin sus defectos evidentes.

A pesar de sus raíces, el crecimiento inicial de BTC se produjo junto con casi todos los activos del mundo, desde el dólar estadounidense hasta las acciones y bonos globales, creciendo hasta proporciones históricas en uno de los mercados alcistas más largos de la era moderna. Mientras tanto, los precios del oro cayeron un tercio.

¿Dónde todo eso se encaja en la cartera?

Por lo tanto, Bitcoin no se distingue mucho del oro o cualquier otra moneda donde el mercado determina su valor. Pero sin una historia de cómo se comporta en los acontecimientos como una crisis monetaria, colapso del mercado de valores, inflación local alta, deflación o estanflación, es una apuesta, basada en sueños de lo que puede llegar a ser, en lugar de apostar por lo que era.

El oro, por otro lado, tiene literalmente miles de años de historia detrás. Desde reyes y reinas a piratas, banqueros, instituciones y un inversionista moderno de lingotes, el oro ha servido como dinero y ahorrador no sólo de décadas, sino de siglos y milenios, a pesar de guerras o revoluciones, inflación o depresión, cambios financieros o incluso manipulaciones del Banco Central y de los políticos.

Si es una de las personas afortunadas que ha hecho una fortuna en los primeros días de Bitcoin, me quito el sombrero ante usted.

El oro es una transacción natural, históricamente más estable que las monedas fiat (o tokens digitales vinculados a ellos), que de otra manera sirven como muchos criptoinvestores.

También es una manera de diversificar sus tenencias. El oro históricamente tenía éxito cuando otras divisas y mercados se debilitaban. Es probable que sea seguro apostar en que si Bitcoin llega a tiempos difíciles, el oro se convierta en una cobertura excelente, como en los mercados bursátil y financiero durante mucho tiempo.

Todo esto significa que creemos que el oro juega un papel vital y único en cualquier cartera moderna. Criptomonedas como Bitcoin también son adecuadas para muchos inversores. Sin embargo, sus funciones siguen siendo muy diferentes, aunque se complementan entre sí y es probable que sigan siéndolo durante algún tiempo.

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